En el primer semestre de 2018, se recibieron 3.5 millones de reclamos de fraudes por un monto que asciende a los 9,000 mdp, entre los bancos a los que se les atribuye este tipo de reclamos figuran: Santander con el 27 por ciento de reclamos, Citibanamex con el 23 por ciento y Banorte IXE con el 15 por ciento de los reclamos suscitados.
18 de 29 bancos registran un incremento de los reclamos con una cifra de 1.2 millones correspondiente a usuarios afectados. Otro dato importante para resaltar es que 8 de cada 10 asuntos se resuelven a favor del usuario, lo que representa el 54 por ciento del monto reclamado, siendo los consumos no reconocidos, la principal causa demandada tanto en los fraudes cibernéticos, como en los tradicionales.
Retrocediendo al año 2011 solo el 8 por ciento de los reclamos se trataban de fraudes financieros cibernéticos, actualmente, representan el 59 por ciento, lo que significa un monto de 3,515,712 millones de afectados, esto da por entendido que existe una mutación del "fraude tradicional" ante el inminente crecimiento de los comercios electrónicos (e-commerce) y la debilidad del usuario frente a los escasos mecanismos de autenticación de identidad de las instituciones financieras. Por ello, Condusef brindará información en su portal de Fraudes Financieros.
Los principales modus operandi de los fraudes financieros en México son: Smishing que opera a través de mensajes de texto, SMS, Whatsapp, entre otros, Pishing operando a través de correos electrónicos, Suplantación gubernamental, donde el usuario recibe una llamada de un individuo haciéndose llamar Armando Salazar, del número telefónico (55)57439421 y figura ser representante de Condusef, y por último, Suplantación financiera, donde una persona utiliza el nombre de Jesús Guzmán Morales para hacerse pasar por representante de la Sofom "Credinet" en el cual solicita un pago por concepto de paquetería para el envío de una solicitud y otorgar un crédito de 300,000 pesos.
Ante estas circunstancias la Condusef lanzó el portal de Fraudes Financieros con tres secciones principales: ejecutar acciones de monitoreo de reportes, un espacio destinado a compartir experiencias de los usuarios afectados y una guía para que estos conozcan y se protejan de la amenaza que representan los estafadores en el ámbito financiero tradicional y cibernético.